每經記者｜王硯丹    每經編輯｜肖芮冬    

11月28日，由《每日經濟新聞》主辦的“2025資本市場高質量發展論壇”在成都落下帷幕。針對財富管理行業普惠化落地與差異化競爭突圍等議題，西部證券黨委委員、副總經理殷濤分享了公司的實踐經驗與行業思考，從數字化運營、服務模式創新及協同體系構建等方面展開闡述。

西部證券黨委委員、副總經理 殷濤

AI賦能三路徑：數據、工具、陪伴支撐普惠理財落地

殷濤表示，西部證券在AI賦能財富管理領域，主要圍繞精細化、數字化、普惠化三大方向推進數字化運營，助力普通投資者高效把握權益市場機遇，具體通過三方面實踐展開：

一是構建數據驅動的數字運營閉環。公司自研“慧眼識金”智能運營平臺，整合客戶交易、風險偏好等多維度數據進行分析，實施實時跟蹤并及時優化相關策略，為后續資產配置提供策略建議與工具支撐。

二是創新西部證券“點將臺”服務模式打破供需壁壘。針對行業“客戶多、投顧少”的痛點，通過點將臺平臺將投資者、投顧與專家三者有機結合，改變以往投顧服務多集中于部分客群的局面，讓普通投資者在服務的及時性、有效性與專業性上均得以較好的實現。

三是依托智能工具打造普惠交易生態。構建從投資者決策到交易的多鏈條服務體系，將智能策略、量化交易等以往多見于機構或中高凈值客戶的工具向適合的普通投資者。尤其在ETF領域，通過網格策略為代表的策略工具產品體系，為投資者提供智慧交易策略與靈活盯市交易服務。截至2025年6月，公司ETF規模增長60%，金融權益產品保有量規模增長近36%，均與合適的工具、合適的策略的普及化覆蓋密切相關。

此外，公司還通過“暖心陪伴”構建投教服務矩陣：依托國家級投教基地，將總部生產的投教內容一鍵觸達100多家分支機構，同時在App端打造ETF專區，豐富知識與活動資源，助力投資者提升投資認知。殷濤強調，通過“數據驅動+智能陪伴+暖心服務”，最終目標是讓每一位投資者找到適合自己的參與路徑，實現財富管理的普惠性與共贏。

差異化破局：以“協同為主業”構建“研—投—顧”體系

面對銀行、基金公司、第三方理財機構加碼布局財富管理的激烈競爭，殷濤提出“協同是主業”的發展理念，通過構建“研—投—顧”一體化體系打造差異化優勢：

在研究端，結合研究所及權益、衍生品、資管、財富等部門優勢，聚焦宏觀策略與大類資產配置研究，為產品篩選、貨架管理及資產配置提供建議支撐，在投資端，打造總部專業化投資能力矩陣，生產多樣化產品，并將專業服務轉化為客戶可感知的體驗；在顧問端，聚焦線上線下雙平臺場景化服務。總部投顧在滿足合規的前提下協同相關部門構建客戶專業服務能力。

同時，在協同基礎上打造財富管理品牌，如“優選30”“智選50”“E選50”等產品，打造差異化產品體系，充分發揮券商牌照優勢，推出適配投資者需求的特色產品。進一步強化差異化經營的能力。西部證券始終堅持：以專業筑根基，以服務暖人心，才能在財富轉型中走出一條屬于自己的高質量發展之路。

封面圖片來源：每日經濟新聞